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关于代理基金= 销售业务商业银行规范指导意见

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一、关于发布《关于代理证券投资基金销售业务的商业银行完善内部= 合规控制制度和员工行为规范的指导意见》的通知

各商业银行:

为规范代理证券投资基金销售业务的= 桃狄械南喙匾滴裨俗鳎;せ鸪钟腥说暮戏ㄈㄒ妫址⒉肌豆赜诖碇と蹲驶= 金销售业务的商业银行完善内部合规控制制度和员工行为规范的指导意见》,请遵照= 葱小

已取得开放式基金销售代理资格的商= 狄校Φ弊员就ㄖ路⒅掌3个月内完成相关内部规章制度的修改工作,报中国人民银行和= 中国证监会备案;准备申请开放式基金销售代理资格的商业银行,向中国人民银行和= 泄ぜ嗷嵴教峤簧昵氩牧鲜保泄馗郊Φ卑凑毡就ㄖ郊谌葜谱鳌

中国证券监督管理委= 被

二零零一年十一月二= 

 

证券投资基金规范运作指导意见 第二= 号

 

二、关于代理证券投资基金销售业务的商业银行完善内部合控制制度和员工行为规范的指导意见

 

为规范代理证券投资基金销售业务的= 桃狄校ㄒ韵录虺代销银行)的相关业务运作= 偈箍攀交鹗缘愕乃忱校;せ鸪钟腥说暮戏ㄈㄒ妫志痛性诨= 代销业务中完善内部合控制(Internal Compliance= ┲贫群驮惫ば形娣叮Code of Conduct)的有关问题,提出以下指导意见:

一、各代销银行应依据法律、法规及= 泄丶喙芄娑ǎ慰枷喙毓式鹑谄笠档哪诓恐贫龋⒔∪疽写碇と蹲驶= (以下简称基金)销售业务所必须的内= 亢控制制度及员工行为规范,提高基金代销业务规= 对俗鞯乃剑浜舷喙鼗鸸芾砣耍凑沼泄匦榈墓娑ǎ诿憔≡穑;せ鸪钟= 人的合法权益。

二、同时从事基金托管、代销业务的= 桃狄校Σ扇∫韵麓胧惺当U匣鹜泄芎痛滴裣嗷ザ懒ⅲ

(一)主管基金托管业务部门和主管= 鸫滴竦牟棵疟匦胂嗷ザ懒ⅲ苯哟邮禄鸫滴竦娜嗽庇胫苯哟邮禄鹜泄= 业务人员不得相互兼职;

(二)明确基金托管业务部门和基金= 滴癫棵诺闹澳芎驮鹑伪呓纾缍诓咳ㄔ鸸叵担

(三)建立基金托管和代销业务的隔= 肭街贫龋沽秸叩囊滴癫僮骱臀募柿嫌行Х掷搿

三、基金代销业务内部合控制制度至少应包括以下几项内容:

(一)落实国家有关法律、法规及有= 丶喙芄娑ǖ木咛宕胧

(二)各项业务操作规则及岗位职责= 娑ǎ

(三)员工行为操守规范;

(四)信息资料的保全制度,准确、= 笆钡丶锹济恳槐室滴窦锹迹媸怠⑼暾乇4娓飨钜滴褡柿希

(五)差错处理及客户投诉处理程序= 繁2畲砑翱突端吣芑竦猛咨拼恚⑶夷芄谎杆俨扇∈实钡牟咕却胧

(六)技术系统风险控制制度。对计= 慊低车脑诵小⑽な敌醒细竦墓芾恚

(七)业务操作及技术系统的应急计= 砸滴癫僮魇蟆⒎⑸薅钍昊亍⒓际跸低呈Я椤⒍系纭⒃帜选⑶澜俚惹榭觯χ= 订应对计划。并确保在上述情况发生时,应急计划能够及时到位,真正发挥作用。

四、各代销银行应当完善代销人员的= 形偈毓娣叮⒎闲幸狄蟮闹耙挡偈睾凸ぷ鞴娣叮

(一)强化岗位职责管理;

(二)实行代销人员定期培训、认证= 细诘闹贫龋

(三)建立客户服务工作和业务推介= 娣叮苊獯滴袢嗽本突鹣喙匚侍庀蛲蹲收呓形蟮夹缘男馐停乐苟杂泄= 基金投资风险和投资收益的虚假预测和夸大陈述;禁止进行欺骗性宣传,诱使投资者= 谏胁恢湎喙厝ɡ逦竦那榭鱿侣蚵艋穑

(四)各代销网点须指定专门人员,= 蹲收呷瞎骸⑸旯骸⑹昊鼗鹛峁┳裳瘛N淳谌ǎ闫渌滴袢嗽辈坏孟蛲= 资者提供有关基金咨询服务。

五、各代销银行应从以下几方面建立= ∪诓亢控制监察制度,保证各项内部合控制制度的有效实施:

(一)授权专门部门对基金代销业务= 运作、员工行为规范情况进行检查、监督,该部门= 攵懒⒂诨鸫滴癫棵牛

(二)执行监察职能的人员应当拥有= 喙氐淖ㄒ抵逗途椋⒂腥ɑ竦弥葱屑嗖熘澳芩璧募锹己臀募柿希员阌行У= 执行有关职责;

(三)建立定期检查制度,每季度对= 诓亢控制制度的执行情况进行检查、评价,也可视= 榭鼋胁欢ㄆ诩觳椤

六、各代销银行总行要加强对分支机= 购突鸫愕墓芾恚Vじ魍愕幕鸫滴癫僮髁鞒掏骋弧⒐娣丁W苄幸= 各分行的代销业务合控制制度的实施情况进行定期检查,对存在的问题限期整改= 。问题严重的,需重新考核该分行及有关网点开办基金代销业务的资格。

七、已取得开放式基金销售代理资格= 纳桃狄校Φ敝付ㄗ拍诓炕梗笆绷私夤蚁喙胤煞ü娴男薷那榭觯媸倍= 本银行内部合控制制度和员工行为规范的内容进行修订。

中国证监会将会同中国人民银行对代= 械幕鸫滴窠屑觳椤

二零零一年十二月十=

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